Донецк, 16 апр — ДАН. Банк России с текущего года вдвое расширил список операций, которые считаются подозрительными. Ранее в списке было шесть пунктов, теперь — 12. Какие операции будут заблокированы для дополнительной проверки?
1) Если при бесконтактной операции в банкомате, когда к модулю NFC прикладывают смартфон или карту, время обмена данными превышает норму, установленную «Национальной системой платежных карт».
2) Если сама «Национальная система платежных карт» проинформировала банк о риске мошенничества (например, о раскрытии данных карты посторонним людям).
3) Если за 48 часов до перевода произошла смена номера телефона в онлайн-банке или на Госуслугах, либо если на устройстве клиента обнаружено вредоносное программное обеспечение, изменение операционной системы или провайдера.
4) Если человек осуществил трансграничный перевод на сумму более 100 тысяч рублей, а в течение 24 часов после этого пытается внести наличные на счет с использованием токенизированной (цифровой) карты.
5) Если человек перевел самому себе из другого банка более 200 тысяч рублей, а потом пытается осуществить перевод человеку, с которым ни разу за последние полгода не было финансовых взаимоотношений.
6) Если сведения о получателе денег содержатся в государственной информационной системе противодействия правонарушениям с использованием информационных и коммуникационных технологий. Система начала работу с марта 2026 года.
Напоминаем о прежних шести признаках, которые тоже продолжают действовать.
1) Если реквизиты получателя денег есть в базе данных Банка России о мошеннических операциях.
2) Если перевод производится с устройства, которое, согласно той же базе, ранее использовалось злоумышленниками.
3) Если информация о получателе денег есть в собственной базе данных банка о подозрительных переводах.
4) Если клиент производит нетипичную для себя операцию: слишком большая сумма, необычное время или периодичность.
5) Если в отношении получателя денег возбуждено уголовное дело по факту мошенничества.
6) Если сторонние организации (например, операторы связи) передали информацию о риске мошенничества.
Подпишитесь на Донецкое агентство новостей в MAX
Если перевод приостановили, это не значит, что его совсем невозможно произвести. Тем более, это не означает блокировку счета. После проверки операцию можно продолжить. А чтобы избежать таких проблем, лучше заранее предупреждать банк через чат поддержки о крупных покупках, смене сим-карты и иных подобных событиях.