Снизить риск столкнуться с финансовой пирамидой или мошенниками поможет проверка деятельности компании и ее документы. Как это сделать, рассказали в Отделении Банка России в ДНР.
В первую очередь следует найти организацию в реестрах Банка России. Регулятор контролирует деятельность брокеров, инвестиционных консультантов, кредитных потребительских кооперативов и других финансовых организаций. Если компании нет в соответствующем реестре, это может свидетельствовать о её нелегальной работе на финансовом рынке.
Нефинансовые компании не имеют права напрямую публично привлекать инвестиции. Если организация предлагает в обмен на вложения ценные бумаги, сделка должна быть зарегистрирована в депозитарии с лицензией Банка России. Однако более безопасным вариантом считается приобретение ценных бумаг через брокера.
Исключение предусмотрено для компаний, которые привлекают средства в рамках специальных законов, например для строительных организаций. При этом такие компании, как правило, не принимают деньги от небольших частных инвесторов. Проверить их деятельность можно по уже реализованным проектам и другой открытой информации.
Обычные потребительские кооперативы не обязаны входить в реестры Банка России. Однако привлекать средства они имеют право только от своих членов, поскольку создаются для ведения совместной деятельности.
Также рекомендуется проверить, не включена ли организация в список компаний и интернет-проектов с признаками нелегальной деятельности, финансовых пирамид или других сомнительных практик. Банк России публикует такие сведения на официальном сайте. При проверке важно сверить не только название юридического лица, но и бренд, а также адрес интернет-ресурса.
Дополнительную информацию можно получить в Едином государственном реестре юридических лиц. Данные о компании размещены на сайте Федеральной налоговой службы. Насторожить должны недавняя регистрация организации непосредственно перед началом сбора средств, минимальный уставный капитал и наличие единственного учредителя.
Особое внимание следует обратить на основной вид деятельности компании. Если организация зарегистрирована, например, как пекарня, но предлагает вложиться в криптовалюту или другие инвестиционные инструменты, это может свидетельствовать о высоком риске потери денег.
Не стоит ограничиваться отзывами в интернете. Большое количество однотипных хвалебных комментариев может указывать на их искусственное размещение или фальсификацию.
Перед подписанием договора необходимо внимательно изучить все документы. Полное название и реквизиты компании должны совпадать в договоре, на сайте, а также в реестрах Банка России и ФНС. Даже незначительные расхождения могут свидетельствовать о попытке обмана.
Кроме того, важно заранее выяснить, какие обязательства принимает на себя организация и какие последствия предусмотрены в случае их неисполнения. Содержание документов может сразу показать, что от сотрудничества с компанией лучше отказаться.
Специалисты рекомендуют не принимать решение в спешке и не поддаваться на уговоры срочно подписать договор или внести деньги.
Подпишитесь на Донецкое агентство новостей в MAX