Донецк, 30 мая — ДАН. С сегодняшнего дня перевести более 100 тысяч рублей можно будет лишь после полной идентификации личности. Центробанк РФ напоминает о вступлении в силу соответствующего закона.
«Если необходимо перевести более 100 тысяч рублей, надо будет пройти полную идентификацию или совершить перевод с использованием своего банковского счета», — заявили в банке.
До сих пор можно было переводить до 15 тысяч рублей без предоставления паспортных данных и без открытия счета в том банке, где производится операция. Если же сумма была выше, то достаточно было пройти упрощенную идентификацию, то есть предоставить паспортные данные.
Теперь же в случае, если сумма перевода превышает 100 тысяч рублей, нужно либо открыть счет в банке, либо добавить к паспортным данным адрес места жительства и ИНН. Это касается и переводов в иностранной валюте: для них учитывается сумма, эквивалентная 100 тысячам рублей.
Максимальный лимит остатка на «неперсонифицированном электронном средстве платежа» (электронном кошельке) при этом повышается с 60 до 100 тысяч рублей. Но месячный лимит переводов остается прежним: 200 тысяч. То есть теоретически превысить сумму в 100 тысяч можно, разбив перевод на два, но не более того.
Подписывайтесь на наши телеграм-канал и сообщество в VK
«Новые нормы направлены на предотвращение непрозрачных операций, которые совершаются для отмывания незаконных доходов и финансирования терроризма, в том числе с помощью дропперов», — поясняют в ЦБ.